Seguridad y Regulación

Compromiso de Cumplimiento

Monex USA es uno de los primeros Money Service Businesses (MSB) en contar con licencia plena en todos los Estados de EE. UU. que así lo requieren.

Estamos comprometidos con un cumplimiento normativo de clase mundial y con la protección de su organización mediante el estricto apego a todas las regulaciones y códigos aplicables en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Prevención del Financiamiento al Terrorismo. Las políticas y procedimientos de Monex USA fueron creados con el fin de detectar cualquier actividad sospechosa que pudiera amenazar la transmisión de sus fondos.

Monitoreamos numerosas listas de sanciones con el fin de examinar las cuentas de nuestros clientes, beneficiarios y partes o entidades relacionadas, a fin de garantizar relaciones con clientes que sean lícitas y positivas. Estas estrictas políticas son aplicadas y auditadas regularmente por un equipo dedicado de profesionales legales y de cumplimiento AML, que están aquí para mantener su dinero seguro.

Acuerdos Legales para todos los Usuarios de Monex USA

• Política de Privacidad
• Licencias Estatales
• Acuerdo del Usuario

Regulación

Además de contar con licencias estatales, Monex USA está registrada ante el U.S. Department of the Treasury como Money Service Business (MSB) y también está sujeta a la supervisión de tres agencias federales:

• Office of Foreign Assets Control (OFAC) — Para cumplir con las restricciones contra partes y/o personas inhabilitadas.
• Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) — Para el cumplimiento continuo de la Bank Secrecy Act, según lo dispuesto por el Congreso.
• Financial Transactions and Reports Analysis Centre (FINTRAC) — La unidad de inteligencia financiera de Canadá.

INFORMACIÓN IMPORTANTE SOBRE LOS PROCEDIMIENTOS PARA ABRIR UNA NUEVA CUENTA

Para ayudar al gobierno a combatir el financiamiento del terrorismo y las actividades de lavado de dinero, la ley federal exige que todas las instituciones financieras obtengan, verifiquen y registren información que identifique a cada persona que abra una cuenta. Lo que esto significa para usted: Cuando usted abra una cuenta, le solicitaremos su nombre, domicilio, fecha de nacimiento y otra información que nos permita identificarlo. También podremos solicitarle ver su licencia de conducir u otros documentos de identificación.

Consultas

Monex USA ofrece un servicio altamente personalizado y de calidad a todos sus clientes. No obstante, si usted tiene un problema relacionado con el servicio, por favor comuníquese directamente con su Account Manager de Monex USA, o si su problema de servicio requiere escalamiento, por favor comuníquese con:

Mr. Will Vigliotta
Head of Operations
Monex USA
1101 K Street NW
Suite 600
Washington, DC 20005
800.834.2497 | wvigliotta@monexusa.com

Si su FX Account Manager y el Head of Operations no logran resolver satisfactoriamente su problema de servicio, los clientes en los siguientes estados podrán escalar sus asuntos directamente:

Escalamiento por Estado

Los clientes en Alaska con problemas de servicio no resueltos pueden comunicarse con:

Si su problema no se resuelve con Monex, 800-834-2497, sírvase presentar quejas formales ante el State of Alaska, Division of Banking & Securities. Las quejas formales deben presentarse por escrito; sírvase descargar el formulario: Alaska General Complaint Form. Los formularios de queja formal pueden presentarse a través de: 1) Fax: 907-465-1230; 2) Correo electrónico: msb_licensing@alaska.gov; 3) Correo postal: Division of Banking & Securities, PO Box 110807, Juneau, AK 99811-0807. Si tiene alguna pregunta relativa a las quejas formales, sírvase llamar al: 907-465-2521.

Los clientes en California con problemas de servicio no resueltos pueden comunicarse con:

Si tiene quejas con respecto a cualquier aspecto de las actividades de transmisión de dinero realizadas en esta ubicación, puede comunicarse con el California Department of Financial Protection and Innovation a su número de teléfono gratuito, 1-800-622-0620, por correo electrónico a Ask.DFPI@dfpi.ca.gov, o por correo postal al Department of Financial Protection and Innovation, 2101 Arena Boulevard, Sacramento, CA 95834.

Los clientes en Colorado con problemas de servicio no resueltos pueden comunicarse con:

Colorado Division of Banking
1560 Broadway, Suite 1175
Denver, CO 80202
Correo electrónico: DORA_BankingWebsite@state.co.us
Sitio web: www.dora.colorado.gov/dob

Sírvase escribir a la Colorado Division of Banking con todos los detalles que describan el problema específico de servicio que ha experimentado. Su correspondencia debe incluir la siguiente información:

Identifique a Monex y los nombres de las personas con las que se ha comunicado en Monex. Sírvase incluir el número de teléfono y la dirección de Monex.

Describa su queja y detalle todos los esfuerzos realizados para resolver el problema.

Proporcione copias de toda la correspondencia relacionada con el problema específico de servicio.

Sugiera cómo le gustaría que se resolviera el problema de servicio.

Clientes en Minnesota:

Usted puede comunicarse con nosotros por correo electrónico a hello@monexusa.com para descalificarse voluntariamente de enviar o recibir transacciones con Monex Inc. Todas las solicitudes vencerán un año a partir de la fecha de la solicitud, salvo que se solicite por un plazo mayor, o hasta que usted dé por terminada la solicitud por escrito. Monex Inc. podrá informar automáticamente al Minnesota Department of Commerce Financial Institutions Division para incluir a dicha persona en la “No Transmit List” de Minnesota. La Financial Institutions Division podrá, periódicamente, proporcionarnos la “No Transmit List” y cualquier persona incluida en dicha lista será automáticamente un Usuario Descalificado. Consulte Minn. Stat. 53B.27, subd. 3 para obtener más información sobre la “No Transmit List”.

Los clientes en New York con problemas de servicio no resueltos pueden comunicarse con:

Las quejas de consumidores no resueltas pueden enviarse por correo postal al New York State Banking Department, Consumer Services Division, según lo establecido en la sección 1.1 de la Supervisory Policy G-1. Monex, Inc. está autorizada y regulada por el New York State Banking Department.

Los clientes en Texas con problemas de servicio no resueltos pueden comunicarse con:

Monex Inc. se dedica al negocio de transmisión de dinero y/o cambio de divisas conforme al Capítulo 151 del Texas Finance Code. Si usted tiene una queja, comuníquese primero con la división de asistencia al consumidor de Monex Inc. al 800.834.2497. Si aún tiene una queja no resuelta relacionada con la actividad de transmisión de dinero o cambio de divisas de la empresa, dirija su queja al Texas Department of Banking:

En persona o por correo postal de EE. UU.
Texas Department of Banking
2601 North Lamar Boulevard
Suite 300
Austin, TX 78705-4294
Número de teléfono: 1-877/276-5554 (línea gratuita)
Número de fax: 1-512/475-1313
Dirección de correo electrónico: consumer.complaints@dob.texas.gov
Dirección del sitio web: www.dob.texas.gov